FBI2024加密货币欺诈报告深度解读：损失166亿美元如何防范诈骗

微想AI • 2025年5月8日 am9:30 • 资讯

美国联邦调查局 (FBI) 于 2025 年 4 月正式发布了《2024 年加密货币欺诈报告》，这份权威报告基于 FBI 网络犯罪举报中心 (IC3) 全年收集的翔实数据，全面分析了加密货币相关投诉的数量变化、损失规模、受害者特征、犯罪类型分布以及资产追回的成效等关键维度。本文将深度解读报告的核心内容，帮助读者精准把握网络安全威胁的最新动态，有效提升对复杂网络诈骗的认知与防范能力。

FBI2024加密货币欺诈报告深度解读：损失166亿美元如何防范诈骗

### 2024 年投诉数据：增长趋势显著

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2024 年，IC3 共受理 859,532 起网络犯罪投诉，实际损失高达 166 亿美元，较 2023 年激增 33%。其中，256,256 起投诉涉及直接资金损失，平均每起案件导致受害者损失约 19,372 美元。值得注意的是，约 83% 的损失源自各类网络诈骗。在加密货币相关投诉中，149,686 起案件造成 93 亿美元损失，同比增长 66%，显示出加密资产领域的诈骗活动正呈现爆发式增长。受害者年龄分布显示，60 岁以上群体成为最易受攻击的群体。

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### 老年群体：加密诈骗的重灾区

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60 岁以上群体在加密货币诈骗中表现尤为突出，共提交 147,127 起投诉，报告损失 48.85 亿美元，投诉量和损失额分别同比增长 46% 和 43%。其中，7,500 名受害者损失超过 10 万美元，平均单笔损失高达 8.3 万美元。这一群体由于防骗意识相对薄弱，且对加密货币 ATM 等新型支付方式缺乏了解，成为诈骗分子的重点攻击目标。在加密货币投资诈骗中，60 岁以上群体投诉量达 8,043 起，损失金额 16 亿美元，远超其他年龄段，同时该群体也是敲诈勒索/性敲诈勒索投诉最多的群体（20,445 起，损失 724,288,735 美元）。

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### 受害群体：年龄分布与加密货币受害特征

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从整体年龄分布来看，20 岁以下群体投诉 17,993 起，损失 2,250 万美元；20-29 岁群体投诉 71,399 起，损失 5.401 亿美元；30-39 岁群体投诉 108,899 起，损失 14 亿美元；40-49 岁群体投诉 112,755 起，损失 22 亿美元；50-59 岁群体投诉 84,540 起，损失 25 亿美元；而 60 岁以上群体投诉量最高，达 147,127 起，损失 48 亿美元。在加密货币投资诈骗中，60 岁以上群体投诉量占比最高，凸显了该群体在加密资产领域的脆弱性。

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### 犯罪类型：诈骗手法与损失分布

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从投诉数量来看，网络钓鱼/电子欺骗案件最多，达 193,407 起；其次是勒索案件 86,415 起；个人数据泄露案件 64,882 起；拒付/交易失败类诈骗 49,572 起；投资诈骗 47,919 起。从损失金额来看，投资诈骗造成 65.7 亿美元损失，居首；商业邮件诈骗 (BEC) 损失 27.7 亿美元；技术支持诈骗损失 14.6 亿美元；个人数据泄露损失 14.5 亿美元；拒付/交易失败类诈骗损失 7.85 亿美元。在加密货币相关犯罪中，敲诈勒索（47,054 起）和投资诈骗（41,557 起）投诉最多，而投资诈骗（58 亿美元）和个人数据泄露（11 亿美元）造成的损失最大。对于 60 岁以上群体，网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露和投资诈骗是投诉最多的诈骗类型，而损失最多的则是投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗 (BEC) 和个人数据泄露。

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### 网络诈骗与资产追回：现状与成效

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2024 年，IC3 收到 333,981 起网络诈骗投诉，造成 137 亿美元损失，占全年总损失的 83%。主要交易方式包括加密货币、电汇和信用卡支付。典型诈骗手法包括呼叫中心诈骗（53,369 起，损失 19 亿美元）、紧急诈骗（冒充亲属求助，357 起，损失 270 万美元）、收费公路诈骗（短信钓鱼，59,271 起，损失 12.9 万美元）和黄金快递诈骗（525 起，损失 2.19 亿美元）。263,455 起网络威胁相关投诉造成 15.71 亿美元损失，主要勒索软件变种包括 Akira、LockBit、RansomHub、FOG 和 PLAY。在资产追回方面，FFKC 团队共处理 3,020 起冻结请求，冻结资金 5.6 亿美元，追回成功率为 66%。通过「升级行动」(Operation Level Up)，成功通知 4,323 名加密诈骗受害者，帮助挽回约 2.85 亿美元潜在损失。与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕 215 人，同比增加 700%。在金融欺诈项目中，成功冻结并追回多笔大额资金。

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### 防范加密货币诈骗：FBI 官方建议

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针对当前加密诈骗高发的现状，FBI 提出了以下防范建议：提高警惕，避免高回报诱惑；核实交易平台的合法性；避免向陌生人转账；警惕加密货币 ATM 交易；使用双因素认证 (2FA) 增强账户安全性。

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### 总结：加密资产环境下的网络安全挑战

FBI 发布的《2024 年加密货币欺诈报告》揭示了当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60 岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法高度专业化和国际化，同时，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网络犯罪、提升打击效率的关键举措。

本文网址：http://www.idea2003.cn/news/3949.html

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