AAX交易所暴雷揭秘：加密货币洗钱黑幕与合规应对策略

微想AI • 2025年3月8日 pm3:41 • 资讯

加密货币洗钱路径与合规应对策略

本文作者：许倩律师

近期，涉及新加坡最大洗钱案的涉案人员王水明已在黑山被捕，或将引渡回中国。与此同时，其合伙人苏伟毅作为香港加密货币平台骗局AAX的主脑，已于2024年7月被香港警方逮捕。这一系列事件再次将加密货币洗钱问题推至风口浪尖，引发全球监管机构的高度关注。

AAX平台事件回顾

Atom Asset (AAX)曾作为香港最大的加密货币交易所之一，用户规模一度超过200万。然而，2022年11月13日，在加密货币巨头FTX申请破产后仅两天，AAX也因交易对手风险暴露而紧急停止提款，并清空了所有社交媒体渠道。起初，AAX以遭受恶意攻击为由冻结用户资金，但随后在11月15日发布声明称平台需要进行维护，除暂停提现外，还将对衍生品进行自动清算。此后，AAX彻底停止了平台运行和社交媒体更新。通过Beosin KYT反洗钱平台的链上数据分析发现，AAX在短时间内转移了全部25100枚ETH，部分兑换为USDT后，再通过Cross Bridge跨链桥分散到不同区块链上。有媒体报道称，该交易所创始人持有用户资金和交易所钱包访问权限的私钥，这进一步加剧了此次事件的严重性。

加密货币为何成为洗钱工具？

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加密货币之所以成为洗钱者的青睐对象，主要源于其独特的技术特性、链上工具以及价值属性。

去中心化与匿名性

加密货币的去中心化特性使其无需依赖中央银行或政府机构管理，而是通过分布式网络维护交易记录。这种模式虽然提高了交易效率，但也削弱了传统金融机构的监管能力。更关键的是，尽管链上交易记录公开可查，但加密货币交易通过钱包地址完成，无需绑定真实身份。若通过场外交易或冷钱包转赠等非KYC渠道获取加密货币，其持有人几乎无法追踪。这种匿名性为洗钱者提供了天然的掩护。

链上工具的隐蔽作用

混币器（如Tornado Cash、Blender.io等）通过将用户资金混合后重新分配，彻底切断资金来源，使追踪变得极为困难。跨链桥（如Axelar）则允许资产在不同区块链间转移和交换，例如从一个监管宽松的区块链转移到另一个网络，再利用Aztec等隐私协议隐藏交易细节，形成多重匿名屏障。这些工具的普及使得洗钱活动更加隐蔽，监管难度大幅提升。

法币兑换能力

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全球范围内对加密货币的监管尚未形成统一标准，一些国家和地区甚至承认其作为合法支付工具。这种监管空白使得加密货币可以跨国界自由交易，无需第三方机构批准。更重要的是，加密货币可以轻松兑换成法定货币，从而实现资金的洗白和合法化。这种特性为洗钱者提供了完美的资金流转渠道。

洗钱、帮信、掩隐罪的区别

在加密货币交易中，行为人提供钱包地址协助转账时，如何区分帮信罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪？若通过违法所得的加密货币购买不动产，是否构成洗钱罪？这类案件往往涉及多个罪名构成要件，主要争议点包括：行为发生在犯罪链条的哪个阶段（既遂前/后）？对上游犯罪的认知程度（概括明知/具体明知）？资金性质是否属于特定上游犯罪所得（如洗钱罪的七类限定）？从我国刑法体系来看，三罪均属于对犯罪所得的处理行为，但可通过以下维度予以区分：

加密货币服务方如何防范洗钱风险？

严格履行KYC与AML义务

加密货币服务提供商必须严格执行实名制要求，对客户进行有效身份验证，包括但不限于身份证件、联系方式、交易用途等信息的核验。应禁止匿名账户，限制隐私币交易。对高风险客户（如大额交易、跨境交易）实施强化尽职调查，并留存完整记录。

AAX交易所暴雷揭秘：加密货币洗钱黑幕与合规应对策略

建立交易监测与报告系统

应建立实时交易监控系统，整合链上数据（区块浏览器API）、链下数据（用户KYC信息）、第三方风险数据库（如Chainalysis、Elliptic）等信息。部署异常检测等多维度风险模型（如频繁拆分转账等异常交易），实施分级预警及触发处置（如自动冻结账户、人工审核、可疑报告等），并做好审计与报告工作（留存完整操作日志、定期制作合规报告）。

加强内部合规管理及外部合作

建立合规制度，制定反洗钱内部控制制度，明确岗位职责和操作流程。设立独立合规部门，确保风险管理措施有效执行并加强内部监督。定期对员工进行反洗钱法律法规培训，提升并强化员工反洗钱意识。积极遵守及配合监管部门、执法机构的反洗钱要求，建立定期沟通机制、协助数据调取、账户限制等。

结语

加密货币洗钱通常采用混币服务、虚假交易、分层转账、OTC场外交易、伪造身份等手段。洗钱活动不仅破坏金融秩序，助长诈骗、贪污等犯罪活动，损害用户利益和加密货币行业声誉，还可能涉及国家安全问题。无论是单个用户还是加密货币服务商，都应提高风险意识，履行KYC和AML义务，监控可疑交易，与监管机构合作，通过技术手段维护交易安全。唯有如此，才能有效遏制加密货币洗钱活动，保障金融安全和社会稳定。

本文网址：http://www.idea2003.cn/news/600.html

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